פוליסת חיסכון מאפשרת לכסף שלך ליהנות משילוב של חיסכון והשקעה: חיסכון ע"י הפקדות כספים שוטפות ו/או חד פעמיות, תוך ניהול הכסף במסלולי ההשקעה לפי בחירתך. הכסף מתנהל כחיסכון לכל דבר, ובמקום "לנוח" בתכנית החיסכון בבנק, אתם נהנים מפוטנציאל לרווחים גבוהים על ההשקעה בהשוואה למוצרי חיסכון והשקעה אחרים, ומנזילות וגמישות מלאים.
החל מהפקדות בגובה 200 ₪ בחודש, ו/או הפקדות חד פעמיות החל מ- 10,000 ₪. ניתן לשלב בין 2 סוגי ההפקדות.
נזילות – ניתן למשוך את הכספים בכל עת, ללא קנסות או עמלות פירעון מוגבל.
דמי הניהול נקבעים במועד ההצטרפות ומובטחים לכל אורך תקופת החיסכון. ללא עמלות וקנסות משיכה, ללא דמי משמרת ניירות ערך ושיעור הוספה, בהשוואה לקרנות נאמנות. מס על רווחי הון – רק עם פדיון הכספים. אין תשלום מס על רווחי הון במעבר בין מסלולי השקעה, אלא רק במועד משיכת כספים.
אפשרות לפטור חלקי ממס על רווחי הון לפורשים
אפשרויות שונות למשיכת כספים – כסכום חד פעמי, בתשלומים חודשיים או כקצבה מגיל הפרישה אשר משולמת לכל החיים.
